Test profil investisseur Test profil investisseur Afin de mieux comprendre votre profil d’investisseur, nous vous invitons à remplir ce questionnaire. Il est essentiel que vous répondiez avec précision et exhaustivité aux différentes questions, qui porteront sur :• Vos connaissances et expériences en matière financière• Vos objectifs d’investissement• Votre situation financière• Votre tolérance au risque• Vos préférences en matière de durabilité. Les informations recueillies nous permettront d’établir un profil d’investisseur indicatif, qui servira à identifier les produits d’assurance-vie les plus adaptés à votre situation et à vos besoins. Nous souhaitons également vous informer que ce questionnaire ne couvre pas les aspects liés au conseil, à la déclaration d’adéquation, à l’information et au bulletin financier. Ces éléments sont abordés dans la fiche d’intermédiation « Analyse pour les assurances d’épargne et d’investissement. » Name * First Last * Last Email * VOS EXIGENCES ET BESOINS SPECIFIQUES POUR L’EPARGNE ET L’INVESTISSEMENT PAR LE BIAIS D’UNE ASSURANCE-VIE Afin de procéder à une analyse de vos exigences et besoins, nous vous posons les questions suivantes. Il est important que vous communiquiez toutes les circonstances connues de vous qui ont une importance pour la précision de vos exigences et besoins. Pour qui souhaitez-vous placer de l’argent ? * Pour mon ménage Pour moi-même Quel est concrètement votre objectif d’épargne et/ou d’investissement ? * Chercher à constituer un montant (capital) pour une dépense spécifique dans le futur. D’une manière générale, faire fructifier un capital. Anticiper les évolutions de la bourse. Un revenu (mensuel) pour compléter mon revenu actuel. Un complément à mon revenu futur (par exemple une pension complémentaire). Souhaitez-vous recevoir, pour vous ou pour vos proches, une prestation complémentaire dans l’une des situations suivantes ? * Décès Invalidité Décès consécutif à un accident Autre Pas de prestation complémentaire Souhaitez-vous bénéficier de la déductibilité fiscale? * Oui Non Comment souhaitez-vous payer votre (vos) prime(s)? * Prime unique Primes périodiques Primes libres Devez-vous pouvoir entre-temps effectuer des retraits ? * Non A mon gré Périodiquement Par le biais de rachats planifiés Avez-vous d’autres exigences spécifiques ou y-a-t-il des informations complémentaires susceptibles d’être pertinentes pour vos exigences et besoins ? Vous confirmez avoir déclaré exactement toutes les circonstances connues de vous qui doivent raisonnablement être considérées comme des données susceptibles d’influencer cette analyse. Quelle est la valeur de votre patrimoine mobilier (liquidités, comptes à vue et d’épargne, assurance-vie, obligations, actions et autres investissements) ? * Moins de 12.500 euros Entre 12.500 et 50.000 euros Entre 125.000 et 250.000 euros Plus de 250.000 euros Quels sont vos revenus nets mensuel (salaires, allocations, revenus locatifs, rente) ? Moins de 1.500 euros Entre 1.500 et 3.000 euros Entre 3.000 et 5.000 euros Plus de 5.000 euros En pourcentage (maximum 100%), quelle est l’importance de chacun de ces revenus ? Salaire/Pension de retraite * Pension alimentaire / allocation (maladie, chômage, familiale) * Revenus immobiliers * Revenus mobiliers * A combien s’élèvent vos charges mensuelles régulières (remboursement d’emprunt, loyer, factures d’énergie, rentes alimentaires,…) * Moins de 750 euros Entre 750 et 1.500 euros Entre 1.500 et 2.500 euros Plus de 2.500 euros Quel montant pouvez-vous épargner chaque mois, en tenant compte de vos charges régulières ? * Moins de 250 euros Entre 250 et 500 euros Entre 500 et 1.000 euros Plus de 1.000 euros En vous basant sur des indications objectives, votre situation financière évoluera dans un délai d’un an : * Positivement Restera stable Négativement Quelle est la durée d’investissement envisagée ? * Moins de 3 ans De 3 à 5 ans De 5 à 8 ans Plus de 8 ans Quelle est votre capacité d’investissement ? * Moins de 25.000 euros Entre 25.000 et 250.000 euros Entre 250.000 et 750.000 euros Entre 750.000 et 2.000.000 euros Plus de 2.000.000 euros Quel est votre objectif d’investissement ? * Chercher à constituer un montant pour une dépense future D’une manière générale faire fructifier mon capital Anticiper les évolutions de la bourse Chercher à constituer un revenu pour compléter mon revenu actuel Parmi les investissements suivants, lequel correspond le mieux à vos attentes en matière de performance annuelle ? * Investissement A : rendement entre 0 et 10% Investissement B : rendement entre -5 et 15% Investissement C : rendement entre -10 et 20% Investissement D : rendement entre –15 et 25 % Investissement E : rendement entre -20 et 30% Quelle serait votre réaction si la valeur de vos investissements venait à baisser de 10% en un mois ? * Je procèderais à la liquidation de la totalité de mes investissements Je procèderais à la liquidation d’une partie de mes investissements Je conserverais mes investissements mais je suivrais leur évolution de près Je verrais cela comme une opportunité et renforcerait mes positions En fonction du risque que vous êtes prêt à prendre, vous êtes conscient que sur la durée de votre investissement il y aura des fluctuations. Compte tenu de ces éléments, quelle perte êtes-vous prêt à accepter sur une période d’un an ? 0% Entre 0 et 5% Entre 5 et 10% Entre 10 et 20% Plus de 20% Vous avez le choix entre deux investissements : A) Investissement A vous propose un rendement annuel anticipé de 2.5% avec un risque de perte égal à 0. B) Investissement B vous propose un rendement annuel anticipé de 8% avec un risque de perte de plus de 10% sur un an. Quelle serait votre répartition idéale ? * J’investis la totalité sur l’investissement A J’investis 80% sur A et 20% sur B J’investis 50% sur A et 50% sur B J’investis 20% sur A et 80% sur B J’investis 100% sur B Comment vous informez-vous de l’évolution des marchés financiers ? Cela ne m’intéresse pas Je lis régulièrement les pages financières de mon journal Je recherche activement des informations économiques et financier Je suis professionnellement actif dans le secteur financier Avez-vous acquis dans le cadre de votre formation ou par vous-même des connaissances spécifiques dans le domaine de la finance ? Non, je ne dispose pas de connaissances dans le domaine de la finance. Oui, je dispose de connaissances dans le domaine de la finance. Captcha Envoyer Si vous êtes un humain, ne remplissez pas ce champ.
