Investir, étape par étape :
Faire le point sur votre épargne et votre situation
Déterminez votre profil investisseur
Optimisez votre épargne selon vos objectifs
1. Analyser mon épargne et ma situation
En remplissant votre questionnaire en ligne (*), vous permettez à votre conseiller de vous proposer des solutions d’épargne réellement adaptées à votre profil, lors d’un rendez-vous en agence.
Les informations demandées concernent notamment :
Vos revenus mensuels : salaires, pensions, revenus locatifs…
Vos charges récurrentes : charges de copropriété, énergie, impôts, remboursements de crédits, frais de transport, téléphonie, etc.
Votre patrimoine immobilier : résidence principale, secondaire, biens locatifs…
Votre sensibilité à la finance durable
(*) Nous vous invitons à compléter ce questionnaire de manière honnête et précise, afin de garantir un conseil pertinent et personnalisé.
2.Comprendre votre profil d’investisseur
Avant de choisir comment investir votre épargne, il est essentiel de savoir quel type d’investisseur vous êtes. Cette démarche permet de définir le niveau de risque que vous pouvez assumer et d’orienter les placements qui correspondent le mieux à votre situation.
Le profil d’investisseur reflète :
Votre situation financière (revenus, patrimoine, charges…)
Vos objectifs à court, moyen ou long terme
Votre niveau de connaissances en matière de placements
Votre tolérance face aux fluctuations des marchés
Il sert de base à votre conseiller pour vous proposer des solutions personnalisées et adaptées à vos besoins.
3. Une stratégie d’épargne conçue pour vous
Votre plan d’épargne ne doit pas être standardisé. Il doit être adapté à votre situation personnelle, à vos projets, et à votre tolérance au risque. En définissant une stratégie personnalisée, vous mettez toutes les chances de votre côté pour faire fructifier votre capital de manière cohérente et maîtrisée.
Elle repose sur une analyse complète de votre profil (financier et personnel).
Elle combine divers types de placements pour équilibrer sécurité, rendement et disponibilité.
Elle évolue avec le temps, en fonction de vos projets et des conditions de marché.
Un suivi régulier permet d’ajuster les choix d’investissement pour rester aligné avec vos objectifs.
Nous trouver
Rue de la Bruyère 10,
1370 Jodoigne